Viis aastat tagasi tõi Swedbank turule Eesti ainsa elutsüklifondi K1990-1999, mis oli möödunud aastal ka Eesti parima tootlusega pensionifond. Fond on mõeldud 90ndatel sündinutele ja fondi aktsiate osakaal ning riskitase muutuvad ajas automaatselt.
Elutsüklifond võimaldab fondis olijatel terve pensionikogumise pika aja olla vanusega sobilikus pensionifondis. Sellise lähenemise võtsid kliendid hästi vastu ning ka varem sündinud on huvi tundnud, miks neile nii mugavat lahendust pole. Nüüd avaneb sarnane võimalus ka 60-ndatel, 70-ndatel ja 80-ndatel sündinutele.
«Muudatuse eesmärgiks on aidata kaasa, et inimesed koguksid terve kogumisperioodi jooksul neile sobivas fondis. Vaatamata soovitustele koguda vanusele sobivas fondis, on siiski arvestatav kogus inimesi kas liiga konservatiivses või riskantses fondis, mis mõlemad kätkevad endas koguja jaoks arvestavat riski. Aastaid konservatiivses fondis koguv noor jääb nii ilma aktsiaturgudelt saadavalt kasvult ning riskantses fondis koguv pensionieelik või -ealine riskib kogutud pensionivara võimaliku vähenemisega ajal, kus võib olla vajadus kogutut kasutama hakata,» ütles Swedbank Investeerimisfondide juht Age Petter.
Praegustes K30, K60 ja K100 fondides on kindel määratud aktsiate osakaal, vastavalt siis maksimaalselt 30 protsenti, 60 protsenti ja 100 protsenti.
Uutes elutsüklifondides on arvestatud konkreetsel kümnendil sündinud inimeste II samba investeerimisperioodiga. Alguses on aktsiarisk maksimaalne ning see hakkab ajas vähenema, vastavalt lähenevale pensionieale.
Fondid K30, K60 ja K100 kujundatakse ümber elutsüklifondideks 2022. aasta jooksul.